איך התזרים בעסק?

בעיות בתזרים המזומנים תוקעות את העסק שלכם ואתם לא יודעים איך לצאת מזה. כשאני שואל בעלי עסקים על המספרים של העסק, מסתבר שהכול "בערך", או "נראה לי", או "פחות או יותר".

כמה ההכנסות של העסק? בערך 120,000 ש"ח. זה כולל מע"מ או לפני מע"מ? לא יודע בדיוק, נראה לי לפני מע"מ. וכמה ההוצאות של העסק? נראה לי 100,000 ש"ח, ואני מחזיר הלוואות פחות או יותר של 12,000 ש"ח בחודש. מכל ה"בערך" יוצא שאתה בפלוס של 8,000 ש"ח. נשמע טוב עד פה.

אבל מה המצב האמיתי של התזרים?מסתבר שהכנסות "בערך" של 120,000 ש"ח, הן באמת 110,000 ש"ח והן כוללות מע"מ, כך שההכנסות נטו הן 94,000 ש"ח. וההוצאות כבר הגיעו ל-117,000 ש"ח בחודשים האחרונים. ובלי לשים לב, גם החזר ההלוואות החודשי כבר עלה ל-15,000 ש"ח. אז מה יוצא באמת, לא "בערך"?מינוס של 38,000 ש"ח בחודש. עצוב מאוד.

ריכזתי בטבלה את המספרים של התזרים "בערך" לבין התזרים האמיתי:

סעיף

תזרים אמיתי

החזר הלוואות

סה"כ

8,000 בפלוס

38,000 במינוס

יכול להיות שאתה עדיין מתגלגל עם העסק - דוחה ספקים, או לא משלם לעובדים את כל מה שאתה חייב כמעסיק, אבל הכיוון למטה ברור. אתה חייב לעצור ולפתור את בעיות התזרים. הפתרון מתחיל מזה שתשים את האצבע איפה הבעיה - מה המצבהאמיתינכון להיום, ומה הצעדים שצריך לעשות כדי לשפר את התזרים לפני שיהיה מאוחר.